新加坡信用卡 (2022) – 最新优惠活动详情

在新加坡, 信用卡已经成为一种非常普遍的付款方式。不仅仅是因为它方便使用,而且还有各种奖励,例如积分和现金返还。新加坡信用卡大概有125种, 我们给大家介绍其中一些比较受欢迎的以及最新的赠品。

新加坡信用卡推荐


Citibank Cash Back+ Card

新加坡Citibank Cashback+信用卡
  • 1.6%统一现金返还率
  • 每月最低消费要求
  • 单笔最低消费
  • 现金返还上限
  • Klook Citibank 专属优惠码
  • 通过Trip.com预定酒店或机票可获得S$50 OFF
  • 年费: S$192.60 (第一年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入大于S$30,000, 外国人S$48,000.

如果自己直接向Citibank申请的话, 只可以获得首2个月6%的现金返还上限为S$240.

Citibank Cash Back Plus Gift

独家限时优惠: SingSaver是Citibank指定的信用卡推广活动合作商, 现在通过他们申请的话可以获得以下免费的赠品 (四选一)。比自己直接通过银行申请更划算

  • Popsical Remix II 家庭卡拉OK系统 (价值 S$599)
  • Dyson V8 Slim™ Fluffy 戴森无线吸尘器 (价值 S$549)
  • Morning Coffee Machine 咖啡机 (价值 S$510)
  • S$350 现金
  • 优惠活动日期: 2022年12月1日 – 8日 (今天是最后一天, 之后只有S$300而已)
新加坡CIMB信用卡赠品至12月18日


Standard Chartered Smart Card

新加坡Standard Chartered Smart信用卡

以下消费可以获得6%的现金返还或者5.5倍里程而且没有最低消费要求

  • 快餐: Burger King, KFC, Mcdonald’s, and Subway
  • 咖啡: Fun toast, Toast Box, and Ya Kun Kaya Toast
  • 数码订阅: Disney+, Netflix, Spotify, and Youtube
  • 日常出行: Bus and MRT

年费: 永久豁免

可以将你的消费转换成3个月的免利息分期付款, 无任何手续费

申请条件: 21岁至65岁, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$60,000

信用卡评测报告: Standard Chartered Smart Card

如果自己直接向Standard Chartered申请的话, 只可以获得S$300现金。

独家限时优惠: SingSaver是Standard Chartered指定的信用卡推广活动合作商, 现在通过他们申请的话可以获得以下免费赠品 (三选一).

  • Dyson AM07 戴森无叶风扇 (价值 S$499)
  • Apple AirPods Pro 2nd Gen (价值 S$359)
  • S$350 现金
  • 优惠活动日期2022年12月5日 – 18日
新加坡Smart Card信用卡赠品至12月18日

HSBC Revolution Credit Card

HSBC Revolution Credit Card
消费积分种类
S$110倍网上消费
S$110倍非接触式支付, 例如 Visa PayWave, Apple Pay或Google Pay
S$11倍其它消费
  • 10个奖励积分可以兑换成4个里程, 从而换取27家航空公司的免费机票。
  • 差不多7个月就可以存够30,000里程, 可以兑换一张往返泰国曼谷的新航免费机票 (价值S$800)
  • 最低消费要求
  • 年费: 终身豁免
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$40,000或者有S$10,000的定期存款

信用卡评测报告: HSBC Revolution Credit Card

现在申请的话,在首30天内消费满S$500即可获得以下的现金返还:

  • S$200 现金
  • S$150 现金 (附属卡)

The American Express Singapore Airlines KrisFlyer Credit Card

新加坡American Express Singapore Airlines KrisFlyer信用卡
消费KrisFlyer 里程种类
S$13.1Grab
S$12国外
S$12新航网站
S$11.1其他
  • 高达S$350,000免费旅游保险
  • 里程会被自动转入你的新航KrisFlyer账户, 无任何手续费, 大部分的银行都会收取S$25。
  • 年费: S$176.55 (第一年豁免)
  • 申请条件: 年满21岁, 新加坡公民或永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000
  • 热线电话: 1800 392 2000 或者 +65 63922000

如果大家直接去美国运通的网站申请的话,只可以获得总共22,200里程 (可以兑换一张新加坡往返印尼巴厘岛的机票, 价值S$754), 但是如果通过投资自己申请的话则可以免费获得额外的1,000里程 (22,200 + 1,000里程), 否则需要消费S$909 (=1000/1.1) 才可以得到相等的里程数

直接向Amex申请通过投资自己申请
第一次刷卡消费5,000里程5,000里程
首三个月内总消费满S$2,00017,200里程 (15,000+2,200)17,200里程 (15,000+2,200)
额外赠送里程01,000里程
总共22,200里程23,200里程

直接向Amex申请:

Original Amex Signup Gift

通过我的链接申请将可以获得额外的1,000里程。

Amex Referral Program
新加坡至巴厘岛机票价格
新加坡至巴厘岛机票价格
新加坡至巴厘岛机票需要的里程
新加坡至巴厘岛机票需要的里程

POSB Everyday Card

POSB Everyday Card
现金返还种类
10%送餐服务 (foodpanda, Deliveroo and WhyQ)
7%升菘超市
5%网上购物 (Amazon.sg, Lazada, Qoo10, Shopee, RedMart, iHerb 和 Taobao)
5%Redmart
5%SimplyGo
5%水电费
3%手机账单
3%餐饮
3%Watsons
0.3%其他消费
  • 50%折扣: 裕廊鸟类公园,夜间野生动物园,河川生态园和新加坡动物园门票
  • 买一送一: 圣淘沙世界S.E.A.水族馆和水上探险乐园门票
  • Shopee DBS/POSB用户 专属优惠券
  • SPC加油可节省22.1%
  • 现金返还永不过期
  • 限时优惠: 现在申请的话可以获得S$150现金, 优惠码150CASH, 截止日期2023年1月31日。
  • 年费: S$192.60 (第一年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000.
  • 服务热线: 1800 339 6666或者+65 6339 6666

HSBC Visa Platinum Card

HSBC Visa Platinum Credit Card
现金返还种类
5%各大超市
5%餐饮
5%添油
  • Shopee HSBC 专属优惠码
  • 年费: S$192.60 (前两年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$40,000或者有S$10,000的定期存款

现在申请的话,在首30天内消费满S$500即可获得以下的现金返还:

  • S$200 现金
  • S$150 现金 (附属卡)

HSBC Advance Credit Card

HSBC Advance Credit Card
每月消费消费类型现金返还
=<S$2k本地和海外消费1.5%
S$2k<本地和海外消费2.5%
  • HSBC Everyday Global Account用户可获得额外1%的现金返还
  • 年费: S$192.6 (第一年豁免) 之后每年消费至少S$12,500, 就可豁免
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$40,000或者有S$10,000的定期存款

现在申请的话,在首30天内消费满S$500即可获得以下的现金返还:

  • S$200 现金
  • S$150 现金 (附属卡)

DBS Live Fresh Card

新加坡DBS Live Fresh信用卡
现金返还种类
5%网上消费
5%PayWave
0.3%其他消费
  • 新加坡第一张用环保回收材料制成的信用卡,85.5%由回收塑料制成。
  • 限时优惠: 现在申请可以获得S$150现金,截止日期2023年1月31日。
  • 年费: S$192.6 (第一年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000.
  • 在以下商家消费可以获得额外5%的现金返还:
DBS Live Fresh 信用卡额外5%现金返还

DBS yuu Card

DBS Yuu Card

Yuu Card是DBS在2022年10月最新推出的一款积分型信用卡

基本上没消费S$1可以获得1个yuu积分, 相当于0.5%现金返还。

Yuu Point

如果在以下商家消费的话, 每消费S$1则可以获得额外的4个yuu积分, 总共5个yuu积分,相当于2.5%的现金返还。并且没有最低消费和上限

Yuu Partners
  • 限时优惠: 现在申请的话可以获得S$250现金。截止日期: 2022年12月31日。
  • 年费: S$192.60 (第一年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000.

Wise Card

Wise Card

Wise是一间在伦敦证券交易所上市的全球金融科技公司, 它主要提供低成本汇款和外币兑换服务。它在新加坡的分公司Wise Asia-Pacific Pte. Ltd.受到新加坡金融管理局的监管, 所以大家可以放心使用。

  • 它使用MasterCard实时汇率, 比传统银行汇率更划算
  • 可以在200个国家使用Wise卡, 並在任何一个ATM提款 (每月首两次提款免费)
  • 每张Wise卡会有一个免费的综合货币账户, 它可以让你持有超过50种货币, 收款, 汇款和消费
  • 消费时它会根据MasterCard实时汇率自动将新币转换成你需要的货币, 所以不用携带这么多外币现金
  • 如果你的卡丢了或暂时不想使用的话,可以通过Wise App冻结它,直到你想再次使用
  • 无年费, 无最低收入要求

当我们旅游, 在美国Amazon购物, 或汇款去别的国家时, 银行通常会收取一定的外汇兑换费, 例如DBS是2.5%, 而Wise只收取0.44%.

DBS:

DBS新加坡外币兑换费2

Wise:

Wise卡费用

CIMB Visa Signature Card

新加坡CIMB Visa Signature信用卡
  • 在网上购物、日用品、美容/健康、宠物店/兽医服务和游轮旅行消费可获得10%的现金返还
  • 其他消费可获得0.2%的现金返现
  • 当用这张卡支付旅行费用时,可获得高达S$500,000免费旅行保险
  • 年费: 永久豁免
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000

独家限时优惠: SingSaver是CIMB指定的信用卡推广活动合作商, 现在通过他们申请的话, 可以获得以下额外的赠品 (二选一)。首60天内需消费满S$988, 截止日期2023年1月8日。

  • XiaoMi Mi Robot Vacuum-mop 2 小米扫地机器人 (价值S$399)
  • S$350 现金
新加坡CIMB信用卡赠品至1月8日

UOB Evol Card

大华银行UOB Evol信用卡
  • 8%的现金返还: 网上消费(包括餐饮、娱乐、购物、时尚、Grab、酒店预定等)
  • 8%的现金返还: 移动非接触式支付(Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay)
  • 其它消费包括Pay Wave跟刷卡可以享有0.3%现金返还
  • Klook UOB信用卡用户专属优惠码
  • Shopee UOB信用卡用户专属优惠券
  • Lazada UOB信用卡用户专属优惠券
  • Amazon.sg新用户现有用户专属优惠
  • 通过Trip.com预定酒店或机票可享有S$50 OFF
  • 年费: S$192.6 (第一年豁免) 之后一年里每月最少使用3次,就可免除年费
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$40,000, 或者在UOB有S$10,000的定期存款
  • 服务热线: 1800 222 2121

UOB One Card

大华银行UOB One信用卡
  • 10%现金返还: Gold Storage, Giant, Guardian, 7-Eleven, Shopee & Grab
  • 4.33%现金返还: Singapore Power水电账单
  • ShellSPC加油分别节省21.15%24%
  • Klook UOB信用卡用户专属优惠码
  • Shopee UOB信用卡用户专属优惠券
  • Lazada UOB信用卡用户专属优惠券
  • Amazon.sg新用户现有用户专属优惠
  • 通过Trip.com预定酒店或机票可享有S$50 OFF
  • 年费: S$192.60
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$40,000, 或者在UOB有S$10,000的定期存款
  • 服务热线: 1800 222 2121

UOB Absolute Cashback Card

新加坡UOB Absolute Cashback Card
  • 1.7%统一现金返还 (新加坡最高的统一返还率)
  • 最低消费要求
  • 现金返还上限
  • 高达S$500,000免费旅游保险
  • Klook UOB信用卡用户专属优惠码
  • Shopee UOB信用卡用户专属优惠券
  • Lazada UOB信用卡用户专属优惠券
  • 迎新优惠: 每月首100名大华银行信用卡新用户将收到S$100现金
  • 年费: S$192.60 (第一年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入大于S$30,000, 外国人S$40,000, 或者在UOB有S$10,000的定期存款

BigPay Card

新加坡bigpay信用卡

BigPay是一款免费的理财应用程序并附带一张借记卡,你可以在世界任何地方使用它。它不仅能提供最好的汇率,还可以记录所有支出来帮助你管理开销或者预算。

  • 它使用MasterCardVisa的实时汇率, 比传统银行汇率更划算
  • 可以在200个国家使用Wise卡, 並在任何一个ATM提款 (首次提款免费)
  • 消费时它会根据实时汇率自动将新币转换成你需要的货币, 所以不用携带这么多外币现金
  • 如果你的卡丢了或暂时不想使用的话,可以通过BigPay App冻结它,直到你想再次使用
  • 无年费, 无最低收入要求
  • 现在使用优惠码 ORU9VW0BRL 申请的话, 可以获得S$5现金
  • 使用BigPay消费时可以获得积分, 这些积分可用来兑换亚洲航空(AirAsia)的机票。

BigPay可以将开销分类,这样就可以更容易地管理预算。

BigPay Spending Management

工商银行生肖信用卡

你可以选择符合自己生肖的信用卡

新加坡工商银行生肖信用卡
  • 1.6%统一现金返还率
  • 每月最低消费要求
  • 单笔最低消费
  • 现金返还上限
  • 现金返还必须在12个月内用掉否则银行有权利收回
  • 优惠活动:
  • 年费: S$150 (首三年豁免)
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$48,000.
  • 服务热线: +65 63695588

OCBC 365 Card

OCBC 365 Credit Card
  • 就餐跟送餐消费享有6%现金返还
  • 在各大超市消费享有3%现金返还
  • 计程车跟私照车服务享有3%现金返还
  • 在Caltex跟Esso加油分别享有22.1%20.2%折扣
  • 电费跟手机账单缴费享有3%现金返还
  • Klook OCBC 专属优惠码
  • Lazada OCBC 专属优惠券
  • 其它消费只有0.3%的现金返还率
  • 年费: S$192.60 (首两年豁免) 之后每年消费超过S$10,000就可以自动豁免年费。
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000.

信用卡评测报告: OCBC 365信用卡


OCBC Frank Card

新加坡华侨银行Frank信用卡
  • 网络购物享有6%现金返现
  • 手机支付享有6%现金返现 (Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Fitbit Pay跟Garmin Pay)
  • 其它消费包括Pay Wave或者刷卡只有0.3%的现金返还率
  • 最低消费: S$600/月
  • 现金返还上限: S$75/月
  • Klook OCBC 专属优惠码
  • Shopee Frank 专属优惠码
  • 年费: S$80 (首两年豁免) 之后每年消费超过S$10,000就可以自动豁免年费。
  • 申请条件: 21岁以上, 新加坡公民或者永久居民年收入最少S$30,000, 外国人S$45,000.


新加坡信用卡申请条件

年龄要求: 21岁或以上, 除非是学生信用卡 (18岁)。

最低收入要求: 各大银行对新加坡公民或PR的要求都是一样的为S$30k, 但对于外国人的要求则不尽相同 例如:

银行外国人最低收入要求
DBSS$45k
UOBS$40k
OCBCS$45k
CitibankS$42k
HSBCS$40k
CIMB不接受外国人的申请
American ExpressS$45k
Maybank1. 马来西亚人: S$45k
2. 其它国籍: S$60k

如果无法满足以上最低收入要求的话, 有些银行允许用户放S$10k的定期存款以换取信用卡, 例如: DBS, UOB和HSBC。

申请所需文件:

新加坡打工人士:

  1. 身份证/护照副本
  2. 最近的工资单原件, 报税通知书或者12个月的公积金报表

新加坡自雇人士:

  1. 身份证/护照副本
  2. 最近2年报税通知书
  3. 最近3个月的银行对账单

外国人士:

  1. 护照和工作许可证的复印件(至少6个月有效)
  2. 显示申请人姓名及地址的水电费/电话费帐单或银行对账单
  3. 个人所得税报税通知书和最新的工资单原件

SingPass & Myinfo:

如果通过SingPass和Myinfo申请的话,就不用提供以上的文件。因为银行可以直接从政府的数据库中获得以上的信息。任何在新加坡持有有效拘留证件的人都可以申请SingPass, 包括学生证,工作准证和长期旅游准证。

新加坡信用卡额度是多少

根据新加坡金融管理局(MAS), 信用额度是由信用卡用户(55岁以下)的年收入决定。收入是S$30,000, 额度是相当于2个月的收入。收入在S$30,000到S$120,000之间, 额度是相当于4个月的收入。收入大于S$120,000的话,额度没有监管限制, 银行可以自己决定, 例如DBS的是相当于10个月的收入。

个人年收入额度上限
S$30k – S$120k最多4个月的收入
S$120K <无上限

新加坡总共有多少张信用卡

根据新加坡金融管理局的数据,截止到2021年第一季度,新加坡总共有5,475,243张主卡和1,119,228张附属卡。

新加坡信用卡总数2021

新加坡信用卡号码

信用卡号码是显示在你的卡正面或背面的一长串数字。通常情况下,这些数字为16位,每4位一组。信用卡号码不是随机产生的, 而是经过编码以帮助降低别人猜测你的个人信息并进行诈骗的风险。

你信用卡上的第一个号码说明了你的信用卡所属的网络。

  • 数字3代表旅行卡或娱乐卡,如American Express或Diners Club
  • 数字4代表Visa
  • 数字5代表Mastercard
  • 数字6代表Discover

新加坡信用卡免年费

每年新加坡的信用卡都会收取一定的年费,从几十新币到一千多新币。通常情况下,年费都是可以豁免的。用户只需要通过网上银行或者拨打信用卡背后的热线号码就可以。

当你提交免除申请之后,有些银行会在1到3个工作日内通过短信的方式通知你申请是否被被批准,例如DBS需要3个工作日。而Citibank当场就可以告诉你申请是否被批准。

新加坡Citibank最受欢迎的信用卡banner

新加坡申请信用卡被拒

当你的信用卡申请被拒绝时,银行通常不会解释为什么你没有被批准。以下是你的信用卡申请被拒的一些最常见的原因。

  1. 你已经拥有多张信用卡。
  2. 你经常使用太多现有信用卡的额度, 例如信用额度S$10,000的信用卡, 你经常使用超过S$5000。
  3. 你的年收入未达到要求, 有些信用卡的年收入要求是S$60,000甚至S$80,000。
  4. 你的公共记录并不是很好, 例如破产,逃税或者民事诉讼。
  5. 你的信用评分太低。

如果你的信用卡申请被拒的话,你可以考虑申请担保信用卡(Secured Credit Card)或者借记卡(Debit Card)。

担保信用卡

担保信用卡是一种以持卡人的现金存款为担保的信用卡。信用额度通常等于担保存款的数目。只要你还拥有这张担保信用卡,你的担保存款就不能被提取。

以DBS为例, 申请担保信用卡的要求是年龄介于21到70岁之间, 担保存款最少要S$10,000。而且只可以去DBS的分行办理。

星展银行担保信用卡申请条件

担保信用卡 vs 借记卡

担保信用卡拥有信用额度,而借记卡则没有。用户可以先使用信用额度消费月尾再偿还,而借记卡在消费的时候就会将钱从银行账户中扣除。

担保信用卡拥有和普通信用卡同等的奖励机制,例如现金返还和积分。而借记卡的奖励则较少。

担保信用卡可以帮助你改进你的信用评分,这将有助于你以后申请普通信用卡或者贷款。借记卡则不可以。

信用卡 (Credit Card) vs 借记卡 (Debit Card)

借记卡和信用卡的主要区别在于它们如何获取资金。这两种卡都可以让你进行交易和支付商品。然而,每种类型的卡支付交易的方式是不同的。简单地说,借记卡是从持卡人的账户余额中提取资金,而信用卡则是通过信用额度获取资金。

账户余额: 通常,使用借记卡时,你所花的钱直接来自于与该卡相关的银行账户。简而言之,你所允许的消费额仅限于你账户里的钱。你的支出不能超过你的银行账户余额。

信用额度: 这实际上是你可以利用这张卡借的钱的总数。简而言之,信用额度就是你的信用卡可以从银行那里获得的贷款。信用额度的多少主要取决于你的收入,它通常是你的月收入的2到4倍。

信用评分

信用评分是贷方用来衡量一个人偿还债务的可能性和违约的可能性的指标。

它是对个人作为信用申请人的风险的独立评估。你的信用行为将被总结为1000到2000之间的分数。1000分,显示拖欠还款的风险最高,会被评为HH级。2000分则被认为风险最低,将享有AA级的最高信用评级。

信用评分的不同级别
From Credit Bureau Singapore

如果你想获取一份自己的信用评分报告的话,可以在Credit Bureau Singapore的网站购买,一份报告的价钱是S$6.42。

如果信用卡丢失或被盗用该怎么办

如果你发现信用卡丢失或者被盗用的话, 应当立即通过网上银行或者拨打热线电话通知银行并且停掉相关的信用卡。这样可以让你避免蒙受巨大的损失。

因为在2009年9月4日, 新加坡银行协会宣布在信用卡会员报失前, 承担的新责任上限为S$100。然而, 该限额只适用于没有欺诈行为或者疏忽, 并且及时挂失的持卡人。

新加坡总共有多少种信用卡

新加坡12家银行总共发行了125种不同的信用卡。(如果我有漏掉的, 请大家在comment里留言告诉我, 谢谢)

银行信用卡数量
CIMB4
HSBC5
中国工商银行7
中国银行9
Maybank10
Citibank12
American Express13
DBS13
Diners Club13
OCBC13
Standard Chartered13
UOB13
总共125

新加坡信用卡缴费方法

  • 银行手机App
  • 网上银行或电话银行
  • 银行自动提款机
  • GIRO自动转账
  • S.A.MAXS
  • 现金 (在银行分行或现金存款机)

跟朋友分享:

相关文章

现金返还信用卡banner
新加坡Citibank最受欢迎的信用卡banner
新加坡渣打银行信用卡banner
supermarket credit card banner
新加坡美国运通信用卡推荐banner
新加坡DBS信用卡banner
新加坡UOB信用卡banner

常见问题

怎样免除信用卡年费?

通常你只要是有正常使用信用卡, 年费都是可以豁免的。当你在账单中看到年费已经charge之后, 可以本别通过网上银行或者热线电话申请免除年费。有些银行会在几天之后通知你申请是否成功, 例如DBS需要3个工作日, 而有些银行当场就可以让你知道结果, 例如Citibank。

如果没有及时还卡费会怎样?

迟交或错过最低还款金额可能导致额外的滞纳金, 每月每卡高达100美元。

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *